Wibond, por su actividad como Proveedor de Servicios de Pago (cuentas de pago, aceptación y subadquirencia/agregación) y como Proveedor No Financiero de Crédito, reviste el carácter de sujeto obligado ante la UIF, conforme la Ley 25.246 y la Resolución UIF 200/2024. En tal carácter, aplica un programa de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Oficial de Cumplimiento: Wibond designa un Oficial de Cumplimiento titular (y suplente) ante la UIF.
Manual de prevención: políticas y procedimientos internos de PLA/FT.
Enfoque basado en riesgo: identificación, evaluación y mitigación de riesgos, con autoevaluación periódica.
Capacitación: formación periódica del personal.
Wibond identifica y verifica la identidad de sus clientes y, cuando corresponde, del beneficiario final, y aplica medidas de debida diligencia proporcionales al riesgo antes y durante la relación.
Se consideran PEPs las personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas relevantes, así como sus familiares y allegados, conforme la nómina de la Resolución UIF vigente. Los clientes deben declarar su condición de PEP al vincularse. Las relaciones con PEPs se someten a medidas de debida diligencia reforzada y a la aprobación de un nivel jerárquico superior.
Declaración jurada de PEP. Al momento del alta, el cliente debe manifestar mediante declaración jurada si reviste o no la condición de Persona Expuesta Políticamente, e informar cualquier cambio durante la relación.
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Wibond reporta a la UIF las operaciones inusuales o sospechosas conforme la normativa, con deber de confidencialidad.
Reportes sistemáticos: presentación de los reportes que exige la Resolución UIF aplicable (p. ej. reportes mensuales y reporte sistemático anual con autoevaluación de riesgos).
Wibond se encuentra registrada como sujeto obligado ante la UIF.
Los registros como sujeto obligado se detallan según actividad:
Operadoras/Emisoras Tarjetas de Crédito o de Compra — N° de control 122657 (01/03/2024)
Proveedores de Servicios de Pago que Ofrecen Cuentas de Pago — N° 133956 (30/04/2025)
Proveedores No Financieros de Crédito — N° 134235 (16/05/2025).
Todos en estado Habilitado.
Unidad de Información Financiera (UIF): argentina.gob.ar/uif
Resolución UIF 200/2024 (Emisores de tarjetas, PSP de cobros/pagos y PNFC).
Ley 25.246, su modificatoria la Ley 27.739 y Resoluciones de la UIF..